Planificación financiera basada en conversaciones reales
Fundamos verinoxaply en 2018 porque nos encontrábamos una y otra vez con empresarios y familias que se sentían perdidos en la jerga financiera. Todos los asesoramientos sonaban igual. Todos los asesores prometían prosperidad, pero entregaban hojas de cálculo que nadie entendía.
Eso nos frustraba. La planificación financiera no debería sentirse como descifrar un idioma extranjero. Debería sentirse como sentarse con alguien que realmente te escucha.
Por eso creamos una práctica donde la claridad es lo primero. Los números vienen después. Porque ¿de qué sirve una cartera perfecta si no sabes qué hace o por qué es importante?
Por qué nos centramos en la planificación estratégica
La mayoría de asesores financieros se limitan a la distribución de activos. Eliges unos fondos, reequilibras una vez al año y esperas obtener rentabilidades decentes. Este enfoque funciona bien hasta que la vida se interpone.
La planificación estratégica consiste en ver el conjunto. Transiciones empresariales. Decisiones inmobiliarias. Estructuras fiscales. Planificación sucesoria. Coberturas de seguros. Estos aspectos están interconectados de una manera que el gestión tradicional de carteras no contempla.
Nuestros clientes vienen cuando la asesoría simple ya no les basta. Necesitan a alguien que entienda cómo afecta una venta de empresa a su situación fiscal personal o cómo una transmisión inmobiliaria impacta en su planificación patrimonial.
Los clientes permanecen con nosotros más de cinco años
Familias atendidas en toda España
Lenguaje claro siempre
Si no podemos explicarlo en un lenguaje comprensible, no lo recomendamos. Los productos complejos benefician al proveedor, no al cliente.
Pensamiento a largo plazo
Los éxitos rápidos dan buenas historias, pero son una base pésima. Nosotros planificamos en décadas, no en trimestres. Tu situación financiera debe mejorar de forma gradual y sostenible.
Transparencia en los compromisos
Toda decisión financiera implica compromisos. Te mostramos las opciones reales y te ayudamos a elegir según tus prioridades, no las nuestras.
¿Quién trabajará realmente contigo?
Equipo pequeño. Decisión consciente. Todos aquí llevamos años en el sector financiero y estábamos cansados de los enfoques habituales.
Lucía Fernández
Planificadora financiera senior
Comenzó su carrera en un gran banco y lo abandonó cuando vio que los incentivos beneficiaban más a la entidad que al cliente. Especializada en sucesión empresarial y planificación patrimonial compleja. Hace las preguntas incómodas desde el principio para evitar sorpresas desagradables después.
Diego Navarro
Asesor estratégico
Proviene de la reestructuración empresarial, donde vio demasiadas veces a familias sorprendidas por cambios en los negocios. Hoy se centra en ayudar a los clientes a anticipar escenarios antes de que tengan que tomar decisiones. Es conocido por explicar las implicaciones fiscales de forma comprensible.
Cómo funciona nuestro método
La primera reunión siempre es exploratoria. Necesitamos entender dónde estás antes de poder proponerte caminos. Eso significa que no solo preguntamos por dinero.
Sobre esa base, elaboramos un plan que aborda los problemas inmediatos y crea estructuras a largo plazo. La implementación se hace por fases, porque cambiar todo a la vez genera disrupciones innecesarias.
- Análisis completo de la situación considerando aspectos empresariales, personales y familiares
- Recomendaciones estratégicas con justificación clara y alternativas
- Implementación por etapas adaptada a tu calendario y capacidad
- Ajustes continuos cuando cambian las circunstancias o surgen nuevas oportunidades
Cómo hemos llegado hasta aquí
Construir una práctica de planificación financiera diferente lleva tiempo. Esta es la versión corta de nuestro recorrido.
Empezar en pequeño
Arrancamos con doce clientes dispuestos a probar otro enfoque. La mayoría llegaron por recomendación, cansados de sus asesores anteriores. Los primeros meses los dedicamos a descubrir qué realmente ayudaba y qué solo quedaba bien en el papel.
Ampliación de servicios
Tras varias peticiones de clientes, incorporamos la planificación estratégica empresarial. Trajimos especialistas que entienden la relación entre patrimonio personal y estructuras societarias. El foco se puso aún más en escenarios y planes de contingencia.
Proceso de refinamiento
Pulimosivos hemos ido puliendo el enfoque guiándonos por lo que nuestros clientes realmente necesitaban. Eliminamos servicios que sonaban bien en teoría pero aportaban poco valor. Invertimos en mejores herramientas de modelización de escenarios y optimización fiscal, y mejoramos mucho la comunicación.
Foco actual
Trabajamos con familias y empresarios consolidados que necesitan una planificación coordinada en distintos ámbitos. Ayudamos a prepararse para cambios importantes y a mantener la estabilidad. Construimos relaciones a largo plazo porque la confianza se gana despacio y vale mucho.
